40歳から始める投資〜その１

僕は35歳のころから投資に興味がわき、最初はつみたてNISAから始めました。年間40万円までの5年間で原資は約200万、途中コロナショックの時はマイナスもありましたが、その時期も毎月投資できたおかげで、現在は1.5倍の300万ぐらいになっています。

ただ、毎月の投資できる金額は3万3333円までで、実際にはもっと入れようと思えばできた状態でした。

2024年1月から新NISA制度が始まり、積み立て投資枠が年120万、成長投資枠が年240万、合わせて年に360万まで投資できるようになりました。最終的に投資できる最大の金額は1800万です。

40歳から始める場合、早めに1800万の枠を埋めた方が資産が増える可能性が高いと考え、積み立て投資枠に月10万、成長投資枠に月5万、夫婦それぞれで埋めていくのが最適解ではないかと考えています。

積み立てるのはインデックスに関連した投資信託です。例えばeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）やeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500)などです。